CONSEILLER CLIENTÈLE EN BANQUE ET ASSURANCE avec ISEFMA

Diplôme de Niveau 6

Le conseiller clientèle en banque et assurance a pour but le développement de l’activité de son établissement et la commercialisation de produits bancaires ou d’assurance. Il fidélise, conseille et accompagne ses clients dans la gestion de leurs finances.

À propos de cette formation

Saint-Denis

À partir de 0€ HT

70 jours

490 heures

Action de formation par l'apprentissage

Éligible CPF

Éligible OPCO

Objectifs pédagogiques

Gestion de la relation client (particuliers et entreprise)

Développement commercial

Gestion des risques bancaires et assurantiels

Contenu de la formation

RNCP39109BC01 - Établir et développer une relation client en contexte omnicanal

Procéder à l’entretien personnalisé du client en distanciel ou en présentiel (agence ou lieu de travail du client) en s’appuyant sur l’analyse approfondie de l’historique de son dossier
Gérer les bases de données client en implémentant régulièrement les données utiles au traçage de la situation du client dans le logiciel de gestion client de la banque
Accompagner le client en s’appuyant sur l’analyse de sa situation personnelle, professionnelle ou fiscale, afin de répondre aux difficultés rencontrées
Promouvoir les services bancaires en cohérence avec le besoin du client, en valorisant les avantages de chaque solution et en réalisant des démonstrations le cas échéant
Réaliser un service après-vente personnel en faisant un suivi régulier des opérations et réserves financières du client et en mettant les mesures nécessaires en place
Traiter les litiges et les opérations en anomalie (comptes débiteurs, nombre de jours en débit, etc.) en appliquant les procédures contentieuses
Apporter des conseils adaptés au client en matière de droit, de remboursement ou de garanties, en tenant compte de son niveau d’information

RNCP39109BC02 - Commercialiser les produits et services bancaires ou d'assurance dans le cadre d’une relation personnalisée

Contribuer à la définition de la stratégie commerciale en s’appuyant sur sa veille concurrentielle et ses connaissances de territoire (si agence), son expérience client, et l’analyse de la force de vente de son agence
Prospecter son marché en réalisant des actions sur les réseaux sociaux ou en mobilisant le principe de recommandation (par téléphone, en agence, en entreprise) afin de capter de nouveaux prospects
Étudier les dossiers de crédit, de rentabilité ou de placement, en utilisant les logiciels de simulation et outils appropriés pour clarifier avec le client les implications des choix financiers, et lui permettre de prendre des décisions éclairées
Tracer son activité en alimentant la base de données clients et en réalisant un reporting commercial
Concevoir des offres commerciales personnalisées en s’appuyant sur le traitement des données clients mises à disposition par la base de données interne, notamment Big data
Conduire une négociation commerciale en face à face ou à distance en valorisant les produits d’assurance, de prévoyance et les solutions d’épargne
Monter un dossier de crédit après avoir vérifié l’éligibilité du client (respect des critères de revenus, taux d’endettement, reste à vivre, âge, apport personnel, etc.)
Apporter un conseil spécialisé en gestion de patrimoine en présentant les différents supports, leur fiscalité et en orientant vers le support le plus adapté à la situation du client

RNCP39109BC03 - Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires

Définir le profil risque du client en s’appuyant sur une analyse de sa situation et en mettant en œuvre un processus d’évaluation de son appétence au risque dans le cadre de projet de placement financier, de placement boursier
Conduire le diagnostic de la situation du client (situation des comptes, bilans comptables dans le cas d’une entreprise) en vérifiant son appétence aux risques selon les critères imposés par la directive MIF2 pour le placement
Retranscrire les informations relatives à un produit d’assurance en s’appuyant sur le modèle IPID (Insurance Product Information Document) afin d’être en conformité avec les normes en vigueur
Exécuter les vérifications réglementaires des opérations réalisées par les clients en appliquant les procédures internes prévues dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Prévenir les risques de fraudes en conseillant le client sur les bonnes pratiques dans l’usage de ses solutions bancaires
Réaliser une veille sectorielle sur l’évolution du marché bancaire, les nouveaux enjeux environnementaux et une veille législative sur l’évolution du droit des entreprises, du droit du travail et de la législation bancaire

L'organisme de formation

ISEFMA

Pour gagner en compétences

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Public concerné

Demandeurs d'emploi
Salariés et professionnels du secteur
Étudiants

Prérequis

Cycle de formation d'un an, à tout(e) titulaire d’un diplôme ou titre de niveau attestant d’un niveau 5 ou équivalent dans le domaine de la banque et du commerce.
Cycle de formation de trois ans, à tout(e) titulaire d’un diplôme ou titre de niveau attestant d’un niveau 4.

Conditions d'accès

Accessibilité

Accessible aux personnes en situation de handicap. Vous avez une RQTH ou une difficulté spécifique ; quel que soit votre situation, vos besoins d'accompagnement seront examinés au cours d'un entretien avec notre référent Handicap, M. Paul OZIGRE

Capacité

6 à 16 places

Délai d'accès

2 semaines

Diplôme / Certification

Niveau de sortie : CONSEILLER CLIENTÈLE EN BANQUE ET ASSURANCE - Bachelor - Niveau 6 (Licence / licence professionnelle/BUT/ Maîtrise/master 1)

Plus qu'une formation !

Équipe pédagogique

Tous nos formateurs sont des enseignants de métiers issus de l'éducation nationale ou de l'enseignement privé, ou du monde professionnel en rapport avec les matières enseignées. Ils ont une longue expérience des parcours de formation. Nous exigeons par ailleurs des mises à jour de connaissances (formations, séminaires, conférences, abonnement aux revues spécialisées) pour nos formateurs.

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