Bachelor Patrimoine Assurance et Banque

Diplôme de niveau VI

Le Bachelor du Patrimoine, Assurance et Banque offre aux étudiants une véritable année de spécialisation ou de diversification. Il prépare de futurs chargés de clientèle en assurance, banque et patrimoine. Rigoureux et curieux, le titulaire de ce diplôme est apte à développer des stratégies de gestion de patrimoine alliant ses compétences financières, juridiques et commerciales. Les étudiants peuvent, ensuite, poursuivre leurs études ou rejoindre le monde professionnel.

À propos de cette formation

Saint-Denis

À partir de 5000€ HT

155 jours

805 heures

Action de formation

Éligible OPCO

Objectifs pédagogiques

L’acquisition des connaissances sur les fondamentaux de l’Assurance, de la Banque et de la gestion du patrimoine

Le développement des compétences techniques et commerciales

La maitrise des mécanismes juridiques, fiscaux et financiers liés à l’exercice de la profession de la gestion de patrimoine

L’acquisition des techniques d’analyse, de diagnostic global et de bilan patrimonial

L’acquisition des connaissances règlementaires, déontologiques de la profession

La capacité à conseiller un client en fonction de son profil d’investisseur et de ses préoccupations patrimoniales

Contenu de la formation

1 - Le contexte règlementaire et l’environnement juridique et fiscal du patrimoine

être capable d’appréhender l’environnement juridique de la profession pour respecter la réglementation lors du conseil au client
maitriser les différences entre les biens meubles et immeubles, les modalités du droit de la propriété et ses conséquences, les modes d’acquisition et de cession
distinguer les différents statuts de la personne et les dispositions qui y sont rattachées
maitriser les modes de conjugalité, les régimes matrimoniaux et leurs conséquences juridiques, financières, fiscales, sociales
comprendre le principe de l’impôt et des prélèvements et taxes
maitriser le calcul des plus-values immobilières et des valeurs mobilière

2 - La dimension bancaire et financière du patrimoine et la dimension assurantielle du patrimoine

identifier les mécanismes des marchés monétaires et l’organisation et les politiques économiques
connaitre les différents types de crédits, leur fonctionnement et leur formalisme
connaître les produits bancaires et leur fonctionnement afin de savoir conseiller un client pour une épargne de précaution ou dans un but d’achat immobilier
connaître les instruments financiers, la gestion collective pour conseiller un client afin d’optimiser financièrement son patrimoine
connaître les contrats fondamentaux en assurance de dommages
connaître les fondamentaux de la protection sociale de la personne
maitriser l’ensemble des données de l’assurance vie afin de conseiller le client en fonction de sa situation matrimoniale, fiscale et patrimoniale
appréhender les solutions patrimoniales de l’assurance vie et de la capitalisation

3 - Les stratégies patrimoniales immobilières, les techniques de vente et le bilan patrimonial

comprendre l’environnement immobilier et la gestion du patrimoine immobilier
maitriser les dispositifs de défiscalisation immobilière
mettre en place des actions de prospection et de GRC (gestion de la relation client) adaptées aux secteurs de la banque et de l’assurance
distinguer les spécificités des services de la banque, de l’assurance, de la négociation immobilière et de la gestion de patrimoine
maitriser les étapes de l’approche patrimoniale et présenter un bilan patrimonial et les solutions adaptées
acquérir une vision globale de l’activité comptable et financière de l’entreprise, et de ses stratégies

4 - Culture et citoyenneté européennes

acquérir une culture solide sur le fonctionnement, les institutions, les aspects géographiques, géopolitiques et économiques de l’Europe
comprendre le modèle européen et ses particularités, à la fois d’un point de vue historique, mais aussi d’un point de vue réglementaire, juridique et culturel
comprendre l’Europe au sens large du terme (interculturalité, ressources humaines, politiques et religions, commerce international, fiscalité européenne…)
acquérir un ensemble d’outils permettant d’envisager la création d’une activité économique dans un pays de l’Union européenne
s’approprier certains codes culturels afin de comprendre leurs impacts dans les relations interpersonnelles
accompagner et de favoriser la mobilité des salariés et des talents afin de leur permettre d’évoluer dans un contexte international

5 - Langue Vivante Européenne

acquérir le niveau B1 (écrit et oral) du CECR de maîtrise d’une langue vivante européenne

6 - Pratique professionnelle

découvre son futur milieu professionnel en appréhendant les réalités d’une activité de gestion de patrimoine, ou de conseil en banque et assurance.
mise en contact réelle de l’étudiant avec le monde du travail afin d’approfondir sa formation et son projet professionnel

Parmi les formateurs

Arthur TAJOU

L'organisme de formation

ISEFMA

Pour gagner en compétences

Découvrir l'organisme de formation

Public concerné

Etudiants
Salariés en reconversion professionnelle
Salariés en évolution professionnelle
Demandeurs d'emplois

Prérequis

• validé un diplôme de niveau 5 du Cadre Européen des Certifications (CEC), leur ayant permis d’acquérir 120 crédits ECTS
• Par la Validation des Acquis de l’Expérience (VAE), pour tout candidat ayant une expérience d’au moins un an, en lien direct avec la spécialité du Bachelor Européen
Etudiants ayant validé un niveau BAC+2 (BTS, Licence 2, DUT …) ou tout autre Diplôme validant au moins 120 crédits ECTS

Conditions d'accès

Accessibilité

Accessible aux personnes à mobilité réduite

Capacité

4 à 16 places

Diplôme / Certification

Niveau de sortie : Bachelor européen - Niveau 6 (Licence / licence professionnelle/BUT/ Maîtrise/master 1)
Bachelor européen Patrimoine banque assurance
Examen final
Examen écrit et oral

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