Bachelor Patrimoine Assurance et Banque avec ISEFMA
Diplôme de niveau VI
Le Bachelor du Patrimoine, Assurance et Banque offre aux étudiants une véritable année de spécialisation ou de diversification. Il prépare de futurs chargés de clientèle en assurance, banque et patrimoine. Rigoureux et curieux, le titulaire de ce diplôme est apte à développer des stratégies de gestion de patrimoine alliant ses compétences financières, juridiques et commerciales. Les étudiants peuvent, ensuite, poursuivre leurs études ou rejoindre le monde professionnel.
À propos de cette formation
Saint-Denis
93
À partir de 5 000€ HT
155 jours
805 heures
Action de formation
Éligible OPCO
En savoir plus
Objectifs pédagogiques
- L’acquisition des connaissances sur les fondamentaux de l’Assurance, de la Banque et de la gestion du patrimoine
- Le développement des compétences techniques et commerciales
- La maitrise des mécanismes juridiques, fiscaux et financiers liés à l’exercice de la profession de la gestion de patrimoine
- L’acquisition des techniques d’analyse, de diagnostic global et de bilan patrimonial
- L’acquisition des connaissances règlementaires, déontologiques de la profession
- La capacité à conseiller un client en fonction de son profil d’investisseur et de ses préoccupations patrimoniales
Contenu de la formation
-
1 - Le contexte règlementaire et l’environnement juridique et fiscal du patrimoine
- être capable d’appréhender l’environnement juridique de la profession pour respecter la réglementation lors du conseil au client
- maitriser les différences entre les biens meubles et immeubles, les modalités du droit de la propriété et ses conséquences, les modes d’acquisition et de cession
- distinguer les différents statuts de la personne et les dispositions qui y sont rattachées
- maitriser les modes de conjugalité, les régimes matrimoniaux et leurs conséquences juridiques, financières, fiscales, sociales
- comprendre le principe de l’impôt et des prélèvements et taxes
- maitriser le calcul des plus-values immobilières et des valeurs mobilière
-
2 - La dimension bancaire et financière du patrimoine et la dimension assurantielle du patrimoine
- identifier les mécanismes des marchés monétaires et l’organisation et les politiques économiques
- connaitre les différents types de crédits, leur fonctionnement et leur formalisme
- connaître les produits bancaires et leur fonctionnement afin de savoir conseiller un client pour une épargne de précaution ou dans un but d’achat immobilier
- connaître les instruments financiers, la gestion collective pour conseiller un client afin d’optimiser financièrement son patrimoine
- connaître les contrats fondamentaux en assurance de dommages
- connaître les fondamentaux de la protection sociale de la personne
- maitriser l’ensemble des données de l’assurance vie afin de conseiller le client en fonction de sa situation matrimoniale, fiscale et patrimoniale
- appréhender les solutions patrimoniales de l’assurance vie et de la capitalisation
-
3 - Les stratégies patrimoniales immobilières, les techniques de vente et le bilan patrimonial
- comprendre l’environnement immobilier et la gestion du patrimoine immobilier
- maitriser les dispositifs de défiscalisation immobilière
- mettre en place des actions de prospection et de GRC (gestion de la relation client) adaptées aux secteurs de la banque et de l’assurance
- distinguer les spécificités des services de la banque, de l’assurance, de la négociation immobilière et de la gestion de patrimoine
- maitriser les étapes de l’approche patrimoniale et présenter un bilan patrimonial et les solutions adaptées
- acquérir une vision globale de l’activité comptable et financière de l’entreprise, et de ses stratégies
-
4 - Culture et citoyenneté européennes
- acquérir une culture solide sur le fonctionnement, les institutions, les aspects géographiques, géopolitiques et économiques de l’Europe
- comprendre le modèle européen et ses particularités, à la fois d’un point de vue historique, mais aussi d’un point de vue réglementaire, juridique et culturel
- comprendre l’Europe au sens large du terme (interculturalité, ressources humaines, politiques et religions, commerce international, fiscalité européenne…)
- acquérir un ensemble d’outils permettant d’envisager la création d’une activité économique dans un pays de l’Union européenne
- s’approprier certains codes culturels afin de comprendre leurs impacts dans les relations interpersonnelles
- accompagner et de favoriser la mobilité des salariés et des talents afin de leur permettre d’évoluer dans un contexte international
-
5 - Langue Vivante Européenne
- acquérir le niveau B1 (écrit et oral) du CECR de maîtrise d’une langue vivante européenne
-
6 - Pratique professionnelle
- découvre son futur milieu professionnel en appréhendant les réalités d’une activité de gestion de patrimoine, ou de conseil en banque et assurance.
- mise en contact réelle de l’étudiant avec le monde du travail afin d’approfondir sa formation et son projet professionnel
Parmi les formateurs
Arthur TAJOU
L'organisme de formation
ISEFMA
Pour gagner en compétences
Découvrir l'organisme de formation
Prochaines sessions
- Du 13 janv. 2025 au 30 sept. 2025 Paris
Public concerné
- Etudiants
- Salariés en reconversion professionnelle
- Salariés en évolution professionnelle
- Demandeurs d'emplois
Prérequis
- • validé un diplôme de niveau 5 du Cadre Européen des Certifications (CEC), leur ayant permis d’acquérir 120 crédits ECTS
- • Par la Validation des Acquis de l’Expérience (VAE), pour tout candidat ayant une expérience d’au moins un an, en lien direct avec la spécialité du Bachelor Européen
- Etudiants ayant validé un niveau BAC+2 (BTS, Licence 2, DUT …) ou tout autre Diplôme validant au moins 120 crédits ECTS
Conditions d'accès
Accessibilité
Accessible aux personnes à mobilité réduite
Capacité
4 à 16 places
Diplôme / Certification
- Niveau de sortie : Bachelor européen - Niveau 6 (Licence / licence professionnelle/BUT/ Maîtrise/master 1)
- Bachelor européen Patrimoine banque assurance
- Examen final
- Examen écrit et oral
Plus qu'une formation !
Objectifs pédagogiques
- Accueil des stagiaires dans une salle dédiée à la formation.
- Documents supports de formation projetés.
- Exposés théoriques
- Etude de cas concrets
- Quiz en salle
- Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation.
D'autres formations qui pourraient vous intéresser
CONSEILLER CLIENTÈLE EN BANQUE ET ASSURANCE
Le conseiller clientèle en banque et assurance a pour but le développement de l’activité de son établissement et la commercialisation de produits bancaires ou d’assurance. Il fidélise, conseille et accompagne ses clients dans la gestion de leurs finances.
Lieux sur devis
À partir de 0€ HT
70 jours | 490 heures
-
Action de formation par l'apprentissage
-
Formation éligible au CPF
-
Formation éligible OPCO
Options de formation
Analyse financière niveau II - Présentiel
Comprendre et interpréter les comptes financiers de l'entreprise en vue d'en tirer des enseignements en matière de gestion et de prise de décision
Lieux sur devis
À partir de 1512€ HT
3 jours | 21 heures
-
Action de formation
-
Formation éligible OPCO
Options de formation
Comparez jusqu'à 3 cours